JUGEMテーマ:ファイナンシャルプランナーについて
「不動産の価格は4指標ある」――初弾は毎年3月下旬に国土交通省が公表している「公示価格」を解説しました。今回は「固定資産税評価額」を取り上げます。固定資産税評価額は、税額の算定基準となっています。市町村は、毎年1月1日の時点で、土地や建物を所有している人に対し、固定資産税を課税します。
一般的には、納税通知書と合わせて納付を送付してきます。また、固定資産税評価額は3年ごとに見直し(評価替え)を行っています。さらに、不動産を購入する際に必要となる登録免許税や不動産取得税の算定基準にもおり、不動産取引の様々な局面で使用している指標となっています。
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気が付いたら、2か月近くブログを更新していませんでした(苦笑)
・・・・・・忘れていたわけではないですよ。
前回のブログでも書いたのですが、
現在、ファイナンシャルプランナーとしての上級資格であるCFP®認定を
取得するために勉強をしています。
現在私は、
2級ファイナンシャル・プランニング技能士(国家検定資格)と同時に
所属しているNPO法人日本ファイナンシャル・プランナーズ協会
(以下日本FP協会と略します)よりAFP認定を受けています。
⦅AFP(アフィリエイテッド ファイナンシャル プランナー)は、
国家検定である「2級FP技能検定」に合格し、かつ相談者に対して
適切なアドバイスや提案ができるFP技能を習得した者にのみ与えられる資格⦆
(日本FP協会HPより抜粋)
日本FP協会では、AFPの上級資格としてCFP®認定というものがあります。
⦅CFP®(サーティファイド ファイナンシャル プランナー®)は、
世界25カ国・地域で認められ、世界共通水準のファイナンシャル・プランニング・
サービスを提供できるプロフェッショナルであることを証明する上級資格です。
国際CFP®組織FPSBとのライセンス契約の下に、日本では日本FP協会が認定を行って
おり、約2万人の資格取得者が活躍しています。⦆
(日本FP協会HPより抜粋)
・・・・・・・と長々と書いて、何が言いたいかというと、
CFP®認定を受けるために必要な審査試験が6科目あるのですが、そのうちの一つ
「相続・事業承継設計」の試験に合格することができました!!!!!
試験終了後は「(合格している)実感がない(涙)」状態でしたが、今日結果が
発表されました。
嬉しい半面、
あと5科目合格に向けての頑張らねば!!!と感じると同時に、
今まで以上に精進して、
皆さまのお役に立てるファイナンシャルプランナーになっていかなければ!!!
という思いを強く感じています。
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こんにちは、りるです。
FP協会のサイトで
FP2級の合格発表を確認したところ、
合格していました。
(すっきりしました)
こちらの記事に、
私の勉強スタイルについて
少し書いているのですが、
基本、毎日、
合計30分も勉強していないです。
その代わり、
毎日ほんの少しの量を、
長期戦と思って続けていく。
そんなわけで、
FPのテキストも、
はじめて手に取ったのが、
2年以上前でした。
当初は、
《3級を取ってから、2級と
AFP認定研修を受けていこう》
と、思っていたのですが、
コロナの影響もあり、
試験を受ける回数を1回にしたく、
《AFP認定研修に合格してから、
2級に合格する》
というルートをとりました。
というわけで、後日、
AFPに登録したいと思います。
資格については、
競わず、
長い目で考えて、
自分らしい形で生かしていきたい
と考えております。
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JUGEMテーマ:ファイナンシャルプランナーについて
極めて私事なのですが・・・・・
一般財団法人住宅金融普及協会の
住宅ローンアドバイザー養成講座を受講して、
合格することが出来ました。
ちなみに、
住宅金融普及協会の住宅ローンアドバイザーとは・・・
「お客様が最適な住宅ローンを選択することができるように、
消費者保護や説明責任を果たし、
住宅ローンについての正確な商品知識、リスク、情報などを、
アドバイスする資格者です。」
(一般財団法人住宅金融普及協会
住宅ローンアドバイザーHPより抜粋)
ファイナンシャルプランナーとして
「住宅ローンの返済計画」についての知識は
学んできておりましたが、
実際にお客様から相談に際して
知識が足りない事を感じておりました。
そんなこともあっての受講でしたが、
私なりに非常に充実したものとなりました。
今後は、
住宅金融普及協会の住宅ローンアドバイザーとして登録をして、
ファイナンシャルプランナーとして学んだ知識と合わせて
住宅ローンアドバイザーとして学んだ知識を活用して、
より一層お客様の役に立てるように精進していきたいと
思っています。
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JUGEMテーマ:資格取得
JUGEMテーマ:ファイナンシャルプランナーについて
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JUGEMテーマ:ファイナンシャルプランナーについて
今年で33年目(33回目)になる高校時代の友人達との
忘年会が昨日ありました。
ファイナンシャルプランナーになって、
初めて友人達に面と向かって話をしたのですが・・・
予想以上に
「ファイナンシャルプランナーって、どんな仕事なの???」
という質問(ツッコミ)が・・・
(苦笑)
そこで、ファイナンシャルプランナーの仕事の一例を
ざっくりと書いてみようと思います。
1.相談者様の今現在の「収入状況」「支出状況」「資産状況」を聞いて
2.将来のプラン(例:何歳ぐらいに自分の家を買う)と
年単位のプラン&金額(例:2年ごとに車検が10万円)などの
希望を聞いた上で
3.現在の状況と将来・年単位の希望プランから資金の流れを分析をして
4.どのようにお金を動かせば(どう収入を調整し、どう支出を調整し、
資産形成をどうするか)希望に近づく上に資産が枯渇しないかの例
(プラン)を提案する
5.提案した内容に関しては、その後もしっかりアドバイスをしていき、
プランの定期的(おおよそ1年に1回)な見直し(フォローアップ)
をさせていただく
まだまだファイナンシャルプランナーが社会に十分認知されていない
と感じていますが、
・ファイナンシャルプランナーがどんな仕事をするか?
・皆さまがこれからのライフプランを考えていく上で、
ファイナンシャルプランナーに相談していただくことが
いかに有効であるか?
これからも皆様にお伝えできればと思っています。
]]>JUGEMテーマ:ファイナンシャルプランナーについて
M-Yファミリーパートナーズ 鎌滝です。
ブログを開設しました!
皆さん、ファイナンシャルプランナーの仕事について、どんなイメージですか?
私が、ファイナンシャルプランナーになると言った時、周りの人々は
保険屋さんをやるの?
保険の勧誘されるの?
住宅の販売をはじめるの?
という質問から・・・
投資のアドバイスして!
相場師(株や先物取引でお金儲けする人)になるのか!
などなど・・
言われました(笑)
お金に関わる仕事ですので、そう思われても仕方ないのかもしれません。
Financial Planner 略してFPと呼ばれています。
私のようなFPは「独立系FP」になります。
「独立系FP」は以前に金融や保険・不動産の業界におられて、専門知識を持っているFPが
たくさんいます。
そんな中で、私は社会福祉の分野を得意としています。ちょっと畑違いかもしれませんが
(笑)。
私は、FPの仕事とは、皆さまの今現在の「収支」「支出」「資産」の状況をお聞きして、
現状と将来を分析し、
皆様が安心して暮らしていける将来のプランを一緒に考えて行くことだと思います。
そして、皆様の「こころ」に向き合い、
皆さまにとって実現することの可能なプランを一緒に考えていく能力は
誰にも負けない自負があります。
皆様の「こころ」に寄り添うFPになりたいと思います。
決意表明のブログになりましたが(笑)
よろしくお願いします。
]]>JUGEMテーマ:ファイナンシャルプランナーについて
M-Yファミリーパートナーズ 鎌滝です。
ブログを開設しました!
皆さん、ファイナンシャルプランナーの仕事について、どんなイメージですか?
私が、ファイナンシャルプランナーになると言った時、周りの人々は
保険屋さんをやるの?
保険の勧誘されるの?
住宅の販売をはじめるの?
という質問から・・・
投資のアドバイスして!
相場師(株や先物取引でお金儲けする人)になるのか!
などなど・・
言われました(笑)
お金に関わる仕事ですので、そう思われても仕方ないのかもしれません。
Financial Planner 略してFPと呼ばれています。
私のようなFPは「独立系FP」になります。
「独立系FP」は以前に金融や保険・不動産の業界におられて、専門知識を持っているFPがたくさんいます。
そんな中で、私は社会福祉の分野を得意としています。ちょっと畑違いかもしれませんが(笑)。
私は、FPの仕事とは、皆さまの今現在の「収支」「支出」「資産」の状況をお聞きして、現状分析し、
皆様が安心して暮らしていける将来のプランを一緒に考えて行くことだと思います。
そして、皆様の「こころ」に向き合い、皆さまにとって実現することの可能なプランを
一緒に考えていく能力は誰にも負けない自負があります。
皆様の「こころ」に寄り添うFPになりたいと思います。
決意表明のブログになりましたが(笑)
よろしくお願いします。
]]>JUGEMテーマ:幸せなお金と時間の使い方
JUGEMテーマ:ファイナンシャルプランナーについて
JUGEMテーマ:マネー
ファイナンシャルプランナーって何だろう
得体の知れない人だな
FPはまだまだ浸透していないのではないでしょうか。
実際私も資格の勉強をしていた時から「?」といった顔をされることが多い現状です。
お金のことで誰かに相談したいと考えるなら、その時こそ頼りになるのがFPです。
たとえば、こんな悩みを抱えている人はファイナンシャルプランナーへの相談がおすすめです。
実は、皆さんがよく目にするインターネット配信のコラムや、週刊誌などの記事でお金や保険に関する記事は、ファイナンシャルプランナーが執筆しているものもあります。
そういった身近なお金のこと、生活に関する問題でお困りの際に相談できる身近な存在がファイナンシャルプランナーなのです。
自分で調べればどうにかなるから必要ない
そう考える人もいるでしょう。
しかし、法律のことや税金のこと、さらに保険商品のや金融商品についてまで多くのことを知ろうとするとかなりの労力と時間が必要となります。
私たちFP技能士は、そういった時間や手間を省き、皆さんに役立つ知恵を提供できることも、相談していただくメリットだと考えます。
人生100年時代
今後の社会動向が気になりつつも、自分はどうしたらよいのかわからず、現状の職場で不安を抱えながら働いている人。
また、特に何のスキルもなく、非正規で働いてるけれど、今後が心配でたまらない。
私は老後、果たして自分のお金で生活できるのだろうか。
そんな悩みを抱えている人たちの目標を見つけるお手伝いをし、楽しい人生を送っていただきたい。私はそう思っています。
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JUGEMテーマ:キャリアコンサルタント
JUGEMテーマ:CDA
ブログを始めてからもう8記事目になりました。
今までキャリアやお金のことを少しだけお話してきましたが、この人は一体何がしたいんだ?と思われたかもしれませんね。
実は、私はファイナンシャルプランニング技能士の資格を持つFP(ファイナンシャルプランナー)です。
そして、キャリアコンサルタントの試験を受ける計画の者でもあります。
私自身、働くことが大好きでありながらも、人間関係に悩み、かなり辛い過去もありました。
そして、いつか自分で何かをしたい!と考えながらも、その「何か」を見つけることができずに何となく生きてきたのです。
そして、転機を迎えたのは昨年のこと。
職場で知り合った人がキャリアコンサルタントの有資格者であり、彼女が多くの人たちに寄り添う姿を見てハッとしたのです。
私もこうやって誰かの人生にほんの少しだけ関わって、支えになりたい!そう思って今年に入ってから講座を受け始めたのです。
ところが、不思議なものですね。
私はキャリアコンサルタントの勉強だけでは(まだ受かってもいないのに)なぜか満足できず、何か他にも資格を取りたい!と思って自分の興味があることであり、キャリアコンサルタントとして生きてく上でクライエントの役に立つものを探しました。
そこでファイナンシャルプランニング技能士に興味を持ったのです。
実はこれも昨年の話。
試験の申込開始と同時期に知ったので、焦ってテキストと過去問を買い、1月の試験で3級FP技能士検定に無事合格できました。
本当はそこで満足して、2月に趣味の島旅行で奄美大島へ行き、キャリアコンサルタントの勉強に専念するはずだったのです。
しかし、なぜか2級もいける気がする!やるならもう一つチャレンジしてみようと思い、5月に2級を受験してきました。
結果はまだきちんとしたものが出ていないので何とも言えません。
試験に無事合格していれば、次はAFPからCFPを目指してみようかとも考えています。
インプットして得た知識は、困っている皆さんのお役に立てるように少しずつアウトプットしていこうと思います。
その上で、個人的に相談したいと思っている人はご一報ください。
個人的には一番好きなのは税金や将来のお金のことなので、今後もその分野についてはより深い知識の習得を目指しています。
他にも生命保険、不動産、金融関係、相続や贈与のことでお困りでしたら、ご相談いただけます。
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