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ファイナンシャルプランナーについて

このテーマに投稿された記事：365件 | このテーマのURL:https://jugem.jp/theme/c42/5373/

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ファイナンシャル・プランニングの考え方・手法

JUGEMテーマ：ファイナンシャルプランナーについて・ファイナンシャル・プランニングにおいて、顧客に対して提案内容等を十分に説明し、顧客がその内容を本当に理解した上で同意したのかどうかを確認することを（インフォームド・コンセント）という。→FPのコンプライアンスとは、各種法令を遵守し、職業倫理観を維持することである。守秘義務の遵守は、業務上知りえた顧客の情報等を顧客の同意なく第三者に開示してはならないことである。・毎年一定額を積み立てて、３年後に大学の入学金として１００万円を用意したい。この場...

映画と音楽と食べ歩き報告日記（たまに仕事ネタ） | 2013.06.29 Sat 12:54

ローンとカード

JUGEMテーマ：ファイナンシャルプランナーについて・クレジットカードで商品を購入した場合の返済（支払）方法の一つである定額リボルビング方式は、一般に、利用金額や件数にかかわらず、毎月、原則として一定の金額(最低支払義務額）を返済する（支払う）ものである。→クレジットカードの支払方法は大きく分けて☆定額リボルビング方式…一般に、利用金額や件数にかかわらず、毎月、原則として一定の金額(最低支払義務額）を返済する（支払う☆定率リボルビング方式…残高に一定割合を乗じて返済する元本を計算し、利息を加算する...

映画と音楽と食べ歩き報告日記（たまに仕事ネタ） | 2013.06.29 Sat 12:14

ライフプラン策定上の資金計画

JUGEMテーマ：ファイナンシャルプランナーについて・日本政策金融公庫　国民生活事業（旧国民生活金融公庫）を通じて行われる「国の教育ローン」の教育一般貸付は、返済期間が原則として最長１５年、融資限度額が学生・生徒１人につき３００万円以内、金利は固定金利。→世帯当たり出ない点が大きな特徴。　使途は下宿代や国民年金保険料などにも利用でき、学費に限定されていない。・独立行政法人日本学生支援機構が取り扱う奨学金には、２種類あり、第一種奨学金は無利息、第二種奨学金は有利息である。・住宅金融支援機構のフ...

映画と音楽と食べ歩き報告日記（たまに仕事ネタ） | 2013.06.28 Fri 22:16

年金と税金

JUGEMテーマ：ファイナンシャルプランナーについて・老齢厚生年金や退職共済年金は所得税の計算上、年金受給時に公的年金等控除の適用を受けられる。企業年金である厚生年金基金、税制適格退職年金、確定拠出年金、確定給付企業年金についても年金受給時に公的年金等控除の適用を受けることが出来る。なお、一時金は退職所得の扱いとなる。

映画と音楽と食べ歩き報告日記（たまに仕事ネタ） | 2013.06.28 Fri 21:54

企業年金・個人年金等

JUGEMテーマ：ファイナンシャルプランナーについて・確定拠出年金の企業型年金の加入対象者は、原則として、その制度を実施する事業所に使用される６０歳未満の被用者年金被保険者である。→なお、個人型年金の年齢要件も６０歳未満。・国民年金基金は国民年金の第１号被保険者のみが加入できる年金制度。→国民年金の第１号被保険者が加入できる自営・自由業者等を対象にした年金制度。地域型と職能型の２タイプあり。どちらか一方のみに加入できる。なお、任意の脱退はできない点が大きな特徴。

映画と音楽と食べ歩き報告日記（たまに仕事ネタ） | 2013.06.28 Fri 21:48

公的年金

JUGEMテーマ：ファイナンシャルプランナーについて・学生の国民年金保険料の納付特例は、　学生本人の前年の所得が所定の額を超えないことが適用要件の一つとなっ　　　　　ている。所得基準：１１８万円（H22年度、給与所得要件や社会保険料控除、扶養　控除等控除後）・平成１６年度の年金制度改定により、厚生年金保険の保険料率は、平成１６年１０月に０．３５４％（労使　　折半）引き上げ、以後毎年０．３５４％引き上げて１８．３０％(労使折半）に達した段階で固定することとな　った。→なお、国民年金保険料は、平成１...

映画と音楽と食べ歩き報告日記（たまに仕事ネタ） | 2013.06.28 Fri 21:35